Zmienność na rynku aktywów cyfrowych i problemy z płynnością utrzymywały się przez cały trzeci kwartał 2022 r., w efekcie czego środowisko pozostawało trudne dla firm działających w tym segmencie rynku. Pomimo tego, nadal koncentrowaliśmy się na rozwoju produktów, wprowadzając na rynek naszą ofertę Earn+, która już w ciągu kilku krótkich tygodni od uruchomienia cieszyła się znacznym zainteresowaniem naszej bazy klientów.

Na dzisiejszym burzliwym rynku przejrzystość i komunikacja z klientami jest najważniejsza. W tym kwartale przeprowadziliśmy drugi audyt rezerw Armanino LLP, pokazując naszym klientom, że Yield App utrzymał swoją silną pozycję podczas zawirowań na rynku.

Obecne warunki rynkowe dają nam możliwość skupienia się na budowaniu naszej firmy, aby wykorzystać kolejny cykl hossy. W ciągu ostatnich trzech miesięcy zrestrukturyzowaliśmy nasze kluczowe zespoły i zatrudniliśmy dodatkowy personel, który będzie kierował rozszerzaniem naszej oferty produktowej.


Drogi ceniony kliencie,

Wydarzenia z poprzedniego kwartału miały głęboki wpływ na rynek aktywów cyfrowych, podkreślając znaczenie należytej staranności (eng. due diligence), zarządzania ryzykiem i zaufania klientów.

Są to wszystkie wartości, które zawsze były w sercu modelu biznesowego Yield App, co pozwoliło nam przetrwać niedawną burzę na rynku kryptowalut i nadal świadczyć światowej klasy usługi, z których staliśmy się znani. Teraz nadszedł czas, abyśmy przenieśli te wartości do szerszej gamy produktów kryptowalutowych, ponieważ budujemy pierwszą na świecie kompleksową cyfrową platformę zarządzania bogactwem.

W najbliższych miesiącach skupimy się na rozszerzeniu naszego zestawu produktów poza produktami do zarabiania w kryptowalutach, aby uwzględnić szeroką gamę ofert odpowiednich dla różnych profili klientów i oczekiwań dotyczących ryzyka i zwrotu. Ta dywersyfikacja naszej oferty i źródeł przychodów jest naturalnym krokiem w naszej ewolucji, ponieważ dążymy do przewodzenia transformacji aktywów cyfrowych do głównego nurtu.

W ciągu ostatnich kilku miesięcy rozbudowaliśmy nasze zespoły, aby wspierać tę trajektorię wzrostu. Z przyjemnością witam nowy zespół rozwoju produktu w Yield App, a także kluczowe uzupełnienia w naszym zespole marketingowym, które zostaną przedstawione w odpowiednim czasie.

Ostatni kwartał 2022 roku będzie pełen ekscytujących ogłoszeń. Mamy ambitne plany dla Yield App, ale pozostajemy świadomi faktu, że nie moglibyśmy osiągnąć naszego sukcesu bez naszych cenionych klientów.

Jeszcze raz dziękujemy za wsparcie, z niecierpliwością czekamy na ugruntowanie naszej pozycji jako istotnych graczy na rynku cyfrowego bogactwa w nadchodzących miesiącach i latach.

Z poważaniem,

Tim Frost

CEO Yield App


Zarządzanie portfelem

Od czasu upadku stablecoina UST i ekosystemu Terra w maju 2022 r. przestrzeń aktywów cyfrowych pozostaje pod presją, ze stłumionymi cenami i podwyższoną zmiennością. Trzeci kwartał 2022 roku charakteryzował się wieloma niewypłacalnościami uczestników rynku. W związku z tym byliśmy świadkami niepewności wśród inwestorów i większej koncentracji na ryzyku kredytowym.

Wśród tej niepewności pojawiły się jednak możliwości dla tych graczy na rynku, którzy zachowali płynność i dyscyplinę w swoich strategiach zarządzania inwestycjami. Dla Yield App, wydarzenia te podkreśliły wartość naszych ram zarządzania ryzykiem oraz rygorystycznego procesu due diligence, któremu muszą być poddane wszelkie potencjalne inwestycje.

Pozwoliło nam to uniknąć UST i innych ryzykownych inwestycji, w tym Three Arrows Capital i Anchor Protocol. Zapewnił to również fakt, że przez cały czas najgorszych zawirowań rynkowych nadal terminowo honorowaliśmy wszystkie żądania wypłaty. Gdy nastroje inwestorów gwałtownie spadły, nigdy nie odstąpiliśmy od naszego przejrzystego podejścia do zarządzania aktywami, skoncentrowanego na ochronie kapitału.

W III kwartale nasze strategie inwestycyjne osiągnęły lepsze wyniki niż oczekiwano, pozostawiając nas w silnej pozycji do skorzystania z konsolidacji rynku, która ma obecnie miejsce. Portfele neutralne rynkowo, w które lokujemy aktywa, skorzystały na tym, że aktywa cyfrowe i szersza przestrzeń aktywów ryzyka wykazały nieśmiałe oznaki ożywienia. W wyniku dobrych wyników naszych strategii bazowych, byliśmy w stanie zwiększyć stopy zwrotu z naszych produktów.

W tym kwartale byliśmy również świadkami dalszego zwiększania alokacji do naszych istniejących zewnętrznych menedżerów, podczas gdy nasz zespół inwestycyjny zatwierdził trzy nowe strategie zewnętrzne do alokacji. Ponadto, pracowaliśmy nad instytucjonalizacją naszego produktu DeFi, aby udostępnić go dla bezpośrednich inwestycji zewnętrznych przez wykwalifikowanych inwestorów. Przewidujemy jego uruchomienie w następnym kwartale.

We wrześniu uruchomiliśmy gamę produktów Earn+ z 30-dniowym okresem wypowiedzenia, oferując klientom wyższą stopę zwrotu niż nasze produkty o natychmiastowej płynności. Wprowadzenie tej gamy produktów było podyktowane popytem ze strony klientów i odnotowało duże wpływy, jak przedstawiono w części niniejszego raportu poświęconej rozwojowi produktów. Obecnie jesteśmy w trakcie dopracowywania szerszego zestawu produktów kryptowalutowych, które zamierzamy udostępnić w IV kwartale.

Alokacja kapitału

Strategie DeFi

W III kwartale utrzymywała się podwyższona zmienność w przestrzeni DeFi, podczas gdy zbiór możliwości, które mieszczą się w naszych ścisłych parametrach ryzyka, pozostał niewielki. Ponadto, stopy zwrotu dostępne na protokołach DeFi, które spełniają nasze wewnętrzne progi, pozostały ograniczone. W związku z tym, nadal zmniejszamy naszą ekspozycję na ryzyko w przestrzeni DeFi na rzecz strategii zewnętrznych z zewnętrznymi menedżerami funduszy.

Podczas gdy możliwości generowania zysków w tym obszarze pozostają ograniczone, nasz zespół DeFi kontynuuje aktualizację i udoskonalanie własnego modelu ryzyka, jak również wewnętrznego systemu zarządzania portfelem (PMS) specjalnie zaprojektowanego do 360-stopniowej analizy yield farming.

Nasi menadżerowie portfela DeFi wciąż poszukują nowych wektorów alokacji, starając się rozwijać wiodące w branży narzędzie, które może analizować wszystkie aspekty ryzyka związanego z protokołem, rynkiem i zarządzaniem.

Ponadto, nasz zespół DeFi współpracuje z protokołami partnerskimi nad wspólnymi projektami, które pozwolą nam na wspólne budowanie i wdrażanie kapitału w atrakcyjne możliwości.

Yield App Labs

Nasi menedżerowie portfela DeFi pracowali również nad uruchomieniem Yield App Labs, hubu dla badań, edukacji, rozwoju i wdrażania rozwiązań blockchain skoncentrowanych na Web3.

Yield App Labs jest ramieniem Yield App skupionym na budowaniu, inkubowaniu i strategicznym partnerstwie z nowymi i istniejącymi projektami w przestrzeni Web3, które dzielą tę samą wizję zdecentralizowanej przyszłości. YAL jest zaangażowany w przyspieszenie rozwoju i adopcji technologii blockchain.

Zespół szuka partnerów z założycielami i budowniczymi dla szerokiego zakresu innowacyjnych projektów w różnych obszarach DeFi, w tym prymitywów Web3, płatności i infrastruktury handlowej, metaverse, NFT i GameFi.

Zespół YAL uruchomił swoje własne konto na Twitterze, które można śledzić klikając tutaj, aby być na bieżąco z najnowszymi, przełomowymi badaniami w przestrzeni DeFi. Planujemy również uruchomić dedykowaną stronę internetową YAL, blog oraz newsletter w odpowiednim czasie.

Strategie stron trzecich

Yield App generuje neutralne rynkowo zwroty dla swoich klientów poprzez połączenie strategii DeFi zarządzanych przez nasz wewnętrzny zespół oraz płynnych alfa neutralnych funduszy prowadzonych przez zewnętrznych menedżerów. Połączenie to zapewnia nam dostęp do zdywersyfikowanego źródła dochodu, co pozwala nam na osiąganie silnych zwrotów skorygowanych o ryzyko we wszystkich warunkach rynkowych.

Nasze alokacje dla zewnętrznych menedżerów są w dalszym ciągu silnie ukierunkowane na dwa rodzaje strategii: zapewnianie płynności i handel systematyczny. Te strategie obejmują animację rynku i różne strategie arbitrażowe, które wykorzystują wysoce rozdrobniony rynek kryptowalut.

Nasze strategie systematycznego handlu wykorzystują sygnały rynkowe do informowania o swoich pozycjach. Używamy ich do generowania atrakcyjnej alfy, wykorzystując nieefektywność i zmienność w naszych aktywach bazowych. Strategie te są w większości krótkoterminowe (godziny/dni) i wykorzystują ograniczoną lub żadną dźwignię. Przykłady obejmują arbitraż statystyczny i wartość względną (RV).

W trzecim kwartale, kontynuowaliśmy dalszą rotację z DeFi w kierunku zewnętrznie zarządzanych funduszy, z 80% całkowitych aktywów przeznaczonych obecnie na neutralne rynkowo strategie handlowe i dostarczania płynności o niskim ryzyku. Odzwierciedla to fakt, że zestaw możliwości w przestrzeni DeFi pozostaje niewielki w wyniku zawirowań rynkowych w tej przestrzeni, wraz z podwyższoną zmiennością.

Nadal widzimy atrakcyjne możliwości w różnych strategiach arbitrażowych, w tym arbitrażu likwidacyjnym i trójkątnym, które szczególnie dobrze sprawdzają się w zmiennych warunkach rynkowych. Ostatnio dodaliśmy również strategię podążania za trendem.

W III kwartale miło było zobaczyć, że trzech naszych zewnętrznych zarządzających zostało nominowanych do głównych nagród za wyniki osiągnięte w ciągu ostatnich 12 miesięcy, a dwóch z nich okazało się zwycięzcami. To osiągnięcie dowodzi, że nasza metodologia przesiewania i alokacji do menedżerów jest uznawana przez główne publikacje branży funduszy hedgingowych w całym sektorze tradycyjnych finansów i kryptowalut.

Zarządzanie ryzykiem

Nasze solidne ramy zarządzania ryzykiem odróżniają nas od konkurencji i są powodem, dla którego przetrwaliśmy tegoroczny spadek rynku w dobrej kondycji. Ramy te przewidują, że każda potencjalna inwestycja, czy to w protokół DeFi, czy w fundusz zewnętrzny, musi najpierw przejść nasz rygorystyczny i długi proces due diligence.

Wiąże się to z koniecznością wykazania się udokumentowanymi osiągnięciami i przekroczeniem wielu rygorystycznych progów, przy czym tylko 6% zewnętrznych menedżerów, których sprawdzamy, jest wybieranych do inwestycji. Takie podejście pozwoliło nam zidentyfikować UST jako ryzykowną inwestycję na długo przed jej upadkiem.

Nasz zespół DeFi opracował wewnętrzny, autorski model ryzyka oparty na czterech kluczowych filarach bezpieczeństwa. Model ten analizuje wszystkie aspekty ekspozycji rynkowej w odniesieniu do 135 mierzonych zmiennych zebranych z danych historycznych, aby zapewnić silne zwroty skorygowane o ryzyko w średnim i długim okresie.

Gdy inwestujemy w fundusze zewnętrzne, zapewniamy, że nasza alokacja nigdy nie stanowi więcej niż 20% ich całkowitego AUM, jeśli inwestujemy obok innych dostawców płynności. To samo dotyczy każdego pojedynczego protokołu. Dzięki temu nasze strategie pozostają przez cały czas wysoce zdywersyfikowane, minimalizując zmienność i ograniczając do minimum ryzyko nieoczekiwanej straty.

Perspektywy rynku

Po znacznej wyprzedaży w maju tego roku, rynek aktywów cyfrowych przechodzi obecnie okres konsolidacji. W związku z tym jesteśmy świadomi potencjalnych zagrożeń, które pozostają na horyzoncie i nadal ostrożnie podchodzimy do naszej strategii zarządzania majątkiem.

15 września 2022 roku branża kryptowalutowa była świadkiem jednego z najbardziej oczekiwanych wydarzeń w swojej historii, kiedy to blockchain Ethereum przeszedł na mechanizm Proof-of-Stake (POS) z Proof-of-Work (PoW).

Byliśmy zadowoleni z efektywności, z jaką przeprowadzono ten ruch i spodziewamy się, że w odpowiednim czasie zaczniemy obserwować pozytywny wpływ na wartość ETH. Merge jest ważnym krokiem na długiej mapie drogowej Ethereum w celu skalowania sieci i poprawy wydajności. Będziemy uważnie śledzić przebieg tego procesu i na bieżąco informować naszą społeczność poprzez nasze materiały edukacyjne.

Audyt zewnętrzny i dowód rezerw

W III kwartale 2022 r. zakończyliśmy drugą ocenę proof of reserves z Armanino LLP, jedną z 25 największych niezależnych firm księgowych i audytowych w Stanach Zjednoczonych oraz globalnym liderem w zakresie rozwiązań audytowych aktywów cyfrowych. Armanino LLP jest zaangażowana przez wiele wiodących firm blockchain, w tym emitentów stablecoinów i platform zarządzania majątkiem wśród swoich ponad 7000 klientów.

To poświadczenie zostało przeprowadzone we wtorek, 16 sierpnia, w celu zapewnienia dodatkowej przejrzystości i zapewnienia naszych klientów, że Yield App ma wystarczające aktywa w swoim bilansie, aby pokryć wszystkie zobowiązania swoich klientów. Pełny raport można znaleźć tutaj.

Zamierzamy kontynuować współpracę z renomowanymi zewnętrznymi dostawcami usług akredytacyjnych, aby wydać regularne niezależne raporty w całej naszej działalności biznesowej w grupie, w miarę jak będziemy dalej rozwijać naszą działalność.


Rozwój produktów

W III kwartale uruchomiliśmy zupełnie nowy produkt generujący zyski z wyższymi stawkami, dodaliśmy nowe funkcje bezpieczeństwa do platformy i wprowadziliśmy wiele ulepszeń do naszej istniejącej oferty. Ponadto, mamy ambitne plany rozwoju produktów w przyszłości, przedstawione poniżej.

Earn+

W czwartek, 1 września 2022 r., uruchomiliśmy nasz pakiet produktów Earn+, obejmujący portfele stablecoin i ETH z 30-dniowym okresem wypowiedzenia wykupu płacące wyższe stawki niż nasza pierwotna oferta portfeli (którą przemianowaliśmy na Flexible). Aktywa w naszym istniejącym portfelu BTC automatycznie przeszły do tego samego modelu Earn+.

Te nowe produkty odniosły ogromny sukces w krótkim czasie od uruchomienia, demonstrując zaufanie, jakie nasi klienci mają do naszych usług i zespołu. Jest jasne, że duża część naszych lojalnych klientów jest zadowolona z poświęcenia codziennej płynności w zamian za zwiększony profil zwrotu.

W ciągu 30 dni między uruchomieniem tej gamy produktów a końcem kwartału nasi klienci zdeponowali 67 540 685 stablecoinów i 9 527 ETH w odpowiednich portfelach Earn+. Stanowi to odpowiednio 49% wszystkich aktywów stablecoinów i 33,4% wszystkich aktywów ETH na platformie Yield App.

Bezpieczeństwo

Funkcja inteligentnej blokady

W lipcu wprowadziliśmy rozwiązanie Smart Lock, które pozwala klientom na dodatkowe zabezpieczenie ich kont, poprzez zażądanie tymczasowej blokady na wybrany przez nich okres czasu, aby zapewnić, że nie mogą mieć miejsca nieautoryzowane wypłaty.

Książka adresowa

W sierpniu 2022 r. dodaliśmy funkcję książki adresowej, aby umożliwić klientom tworzenie białych list zaufanych adresów do wypłat. Jest to opcjonalna (choć wysoce zalecana) funkcja, którą można włączyć wewnątrz platformy internetowej lub aplikacji mobilnej.

Aplikacja mobilna

Aplikacja mobilna Yield App, która została uruchomiona w poprzednim kwartale, przeszła w III kwartale obszerne ulepszenia wydajności, zapewniając tym samym szybszy czas ładowania.

Ulepszenia użyteczności

  • Można teraz ustawić indywidualne miesięczne i dzienne limity wypłat.
  • Minimalne kwoty depozytów zostały usunięte, a minimalny próg dla naszego portfela BTC został zmniejszony do 0,005 BTC.
  • BTC można teraz kupić za waluty fiat za pośrednictwem naszego rozwiązania OnRamper.
  • Proces KYC został usprawniony w jeden przepływ dla wszystkich wymaganych dokumentów, z dodatkowym wsparciem i instrukcjami dla nowych użytkowników.
  • Wszystkie transakcje mogą być teraz pobierane jako jeden plik w oparciu o zdefiniowany zakres dat.
  • Użytkownicy VIP mogą skontaktować się ze swoimi menedżerami relacji i zarezerwować rozmowę bezpośrednio przez platformę.

Plany na przyszłość

Yield App Digital Wealth

W IV kwartale i kolejnych latach pracujemy nad rozwojem pakietu produktów Yield App Digital Wealth. Jest to dedykowana platforma dla naszych wyrafinowanych i wykwalifikowanych inwestorów, aby uzyskać dostęp do szerokiej gamy funduszy i produktów inwestycyjnych o różnych profilach zwrotu w oparciu o ich horyzonty inwestycyjne i apetyt na ryzyko. Obecnie oczekujemy na zatwierdzenie regulacyjne platformy przez Komisję Usług Finansowych Jersey (JFSC).

Produkty strukturyzowane

Tworzymy ofertę produktów strukturyzowanych, które zapewnią naszym klientom możliwość dywersyfikacji ich portfeli aktywów cyfrowych i dalszego zwiększania zysków z posiadanych aktywów. Produkt strukturyzowany to połączenie aktywów o stałym dochodzie z instrumentami pochodnymi, takimi jak opcje sprzedaży lub kupna, skonsolidowane dla łatwego dostępu inwestorów. Produkty strukturyzowane zapewniają dodatkową elastyczność i opcje dopasowane do różnych środowisk rynkowych.

Fiat rails

Nasze prace nad fiat rails zbliżają się do końca. Będzie to obejmowało proste i opłacalne rozwiązanie do wpłacania/wypłacania euro, funtów szterlingów (GBP) i dolarów amerykańskich na platformie Yield App.

Zwiększone limity konwersji

Obecnie jesteśmy w trakcie zwiększania limitów na konwersje aktywów na naszej platformie, wraz z niższymi spreadami (tj. różnicą pomiędzy kursem sprzedaży a kursem kupna aktywów). Zwiększyliśmy już limity na niektórych parach aktywów do 10 000 USD w aplikacji internetowej, a dalsze zmiany i integracja z aplikacją mobilną będą następować.


Rzecznictwo w zakresie regulacji prawnych

Raport GBBC

Chociaż mniejsza niż w pierwszych dwóch kwartałach 2022 roku, ostatnie trzy miesiące były świadkiem ciągłej aktywności w zakresie rozwoju regulacji i legislacji w zakresie aktywów cyfrowych/wirtualnych na całym świecie.

UE osiągnęła ostateczny tekst prawny dla MiCA (rozporządzenie UE w sprawie rynków kryptowalut) pod koniec września po osiągnięciu porozumienia w sprawie jego podstawy politycznej w czerwcu, Wielka Brytania wprowadziła ustawę FSM Bill (ustawa o usługach i rynkach finansowych) pod koniec lipca, a amerykańskie agencje rządowe wszczynały coraz większą liczbę działań egzekucyjnych i prawnych przeciwko niektórym podmiotom w sferze aktywów cyfrowych.

Wszystko to potwierdza zaangażowanie regulatorów w tworzenie mechanizmów integracji, nadzoru i monitorowania podmiotów już działających w tej przestrzeni oraz entuzjastyczne podejście do określenia kompleksowych ram dla zainteresowanych dołączeniem do areny Web3.

Najnowsze działania regulacyjne mają na celu konsolidację przepisów prawnych wokół ochrony klientów, integralności i stabilności rynku oraz ryzyka związanego z niewystarczającą identyfikacją i weryfikacją klientów oraz transakcji.

DeFi, DAO i NFT są nadal wyłączone z większości najnowszych inicjatyw regulacyjnych. Widzimy jednak oznaki zwiększonego nacisku na tworzenie zrównoważonego środowiska dla rozwoju i innowacji w przestrzeni DeFi.

Ten impuls pochodzi od grup rzeczniczych (takich jak GBBC Digital Finance lub GDF, gdzie Yield App utrzymuje aktywne członkostwo), bardziej postępowych jurysdykcji (takich jak Financial Services Regulatory Authority w Abu Dhabi), dokumentów dyskusyjnych i nowszych propozycji legislacyjnych w USA i Europie, a także wezwań do decydentów przez bardziej rygorystyczne organy regulacyjne, takie jak BaFIN.

W swojej stałej roli współprzewodniczącego grupy roboczej DeFi, CFO/COO Yield App Justin Wright przyczynił się do najnowszego raportu GDF zatytułowanego "DeFi: Moving the Dialogue on Standards and Regulation Forward", który koncentruje się na możliwościach zaangażowania branży aktywów cyfrowych i organów regulacyjnych w celu opracowania właściwych rozmiarów, globalnie zharmonizowanych standardów i regulacji ekosystemu DeFi. Raport ten zawiera kompleksowe podsumowanie stanu i wyzwań zarówno dla regulatorów, jak i branży DeFi; można go przeczytać tutaj.

Wraz z przyjęciem technologii distributed ledger na całym świecie, w takich branżach jak moda, globalna logistyka, rolnictwo, łańcuchy dostaw, muzyka i rozrywka, sektor publiczny (transakcje rządowe, wydawanie dokumentów) i usługi finansowe, blockchain staje się niezbędnym elementem infrastruktury finansowej.

Szybkie wdrożenie najnowszego standardu płatności, ISO 20022, jest doskonałą demonstracją użyteczności, wydajności oraz harmonizacji starych i nowych technologii, a także krokiem naprzód w kierunku wyrównania starych i nowych systemów finansowych.

Yield App pozostaje zaangażowany w swoje wysiłki, aby zapewnić bezpieczne i stabilne produkty i usługi dla swoich klientów. Naszym celem jest utrzymanie najlepszych w branży standardów w zakresie ryzyka, zgodności i zarządzania przez cały czas.

Nasz zespół ds. zgodności nieustannie skanuje międzynarodowy krajobraz legislacyjny pod kątem zmian oraz trendów regulacyjnych i konsekwentnie zmienia polityki Yield App, aby nie tylko przestrzegać istniejących standardów, ale także osiągnąć pełną zgodność z obowiązującymi lokalnymi i międzynarodowymi przepisami w przyszłości, zapewniając w ten sposób ogólną zgodność procesów i operacji.


Marketing i komunikacja

Sentyment na rynku kryptowalut pozostał przytłumiony w trzecim kwartale, ponieważ upadek UST dotknął wielu graczy w tej przestrzeni, powodując niewypłacalność i utrwalając załamanie zaufania, którego byliśmy świadkami w drugim kwartale.

W związku z tym nasze działania marketingowe nadal koncentrowały się na odróżnianiu się od konkurentów, którzy zaangażowali się w działalność związaną z udzielaniem niezabezpieczonych pożyczek wysokiego ryzyka. Prowadziliśmy kampanie edukacyjne mające na celu rzucenie światła na nasze podejście do zarządzania majątkiem, w tym na nasze rygorystyczne ramy zarządzania ryzykiem i ich rolę w ochronie aktywów naszych klientów w tym niepewnym okresie.

Biorąc pod uwagę obecną sytuację rynkową, podjęliśmy decyzję o nieprzeprowadzaniu szeroko zakrojonych kampanii marketingowych lub PR-owych, skupiając się na budowaniu zdolności naszego zespołu marketingowego do dostarczania silnych i terminowych wyników, gdy rynek się poprawi. W związku z tym, zbudowaliśmy obszerną wewnętrzną bazę danych, która pozwoli nam na prowadzenie ukierunkowanych kampanii marketingowych i uzyskanie lepszej widoczności punktów danych w celu poprawy wskaźników konwersji nowych klientów.

Ponadto, nasz zespół marketingowy przeszedł proces restrukturyzacji, w ramach którego zatrudniono kilku kluczowych pracowników, aby zwiększyć naszą wiedzę z zakresu marketingu cyfrowego, poprawić wyniki kampanii i wzmocnić naszą koncentrację na transformacji cyfrowej. Wprowadzane przez nas ramy będą definiować naszą szerszą strategię marketingową w przyszłości.

Społeczność i media społecznościowe

W III kwartale nasza strategia w mediach społecznościowych polegająca na przedkładaniu jakości nad ilość przynosiła efekty. Mimo że liczba naszych użytkowników spadła nieznacznie z 105 000 w II kwartale do 103 000 w III kwartale, nasz wskaźnik zaangażowania wzrósł o 20% do 4,8%.

To duże zainteresowanie ze strony naszej społeczności było napędzane przez bardziej ukierunkowane treści edukacyjne, a także naszą ekspansję na różne formy koloryzacji, takie jak infografiki i filmy, dzięki zatrudnieniu Sergio Lombardo jako motion graphic designera w II kwartale.

W dalszym ciągu będziemy realizować strategię komunikacji w mediach społecznościowych, której priorytetem jest przejrzystość i edukacja, w dążeniu do organicznego wzrostu liczby naszych odbiorców. W tym celu rozszerzamy nasze treści związane z myśleniem przewodnim w kanałach mediów społecznościowych, jak opisano poniżej.

Wydarzenia

Podczas gdy nadal obserwujemy kluczowe wydarzenia w branży zasobów cyfrowych, przyjmujemy bardziej skoncentrowaną strategię w całym dziale marketingu. Strategia ta jest ponownie ukierunkowana na jakość, a nie ilość i wybieranie najlepszych wydarzeń branżowych w celu uzyskania największej widoczności i zasięgu.

W III kwartale nasza uwaga była skupiona na TOKEN2049 w Singapurze, największej konferencji kryptowalutowej w Azji, która odbyła się w Marina Bay Sands w dniach 28 i 29 września 2022 roku. Z 7000+ uczestników, 250+ wystawców i 200+ prelegentów, było to jedno z największych wydarzeń w kalendarzu 2022 i było wyjątkowo dobrze zorganizowane.

W porównaniu do niektórych innych wydarzeń kryptowalutowych, w których uczestniczyliśmy, TOKEN2049 zgromadził publiczność o wysokim poziomie zrozumienia kryptowalut. Nawiązaliśmy wiele wysokiej jakości połączeń z uczestnikami i widzieliśmy zainteresowanie naszą ofertą zarówno ze strony różnych właścicieli firm, jak i inwestorów indywidualnych.

Świadome przywództwo

Skupiając się na edukacji, kontynuowaliśmy produkcję treści z zakresu świadomego przywództwa od naszych czołowych menedżerów, a także rozszerzaliśmy nasz zasięg na nowe platformy.

W tym czasie uruchomiliśmy dwutygodniowy newsletter na LinkedIn, w którym dzielimy się wyselekcjonowanymi wiadomościami z rynku kryptowalut wraz z poglądem Yield App na to, jak te wydarzenia mogą się rozwijać i wpływać na uczestników rynku. W ciągu dwóch miesięcy od uruchomienia biuletyn zyskał 800 subskrybentów, co świadczy o zapotrzebowaniu na wysokiej jakości treści na rynku.

Mając świadomość, że nasi klienci preferują różne sposoby konsumpcji informacji, rozpoczęliśmy regularną produkcję filmów edukacyjnych i infografik, które można znaleźć na naszych kanałach Twitter i YouTube.

W tym kwartale przygotowaliśmy również ekskluzywne treści dla naszych klientów z grupy Diamond, zaczynając od PDF "Guide to Bear Markets", który został bardzo dobrze przyjęty przez naszą społeczność.

Tymczasem, pomimo spowolnienia aktywności PR, nasz CIO Lucas Kiely przyczynił się do powstania wielu wnikliwych artykułów w wiodących publikacjach sektora finansowego. Obejmuje to artykuł w "SRP Digital Assets Report", który można pobrać za darmo tutaj, a także wkład w trzypunktową serię artykułów na temat stablecoinów w AltFi, londyńskiej publikacji skupiającej się na alternatywnych finansach i fintechach.

Wreszcie, nasz wysoce kompetentny zespół DeFi uruchomił własne konto na Twitterze, Yield App Labs. Tutaj dzielą się swoimi najnowszymi badaniami DeFi i omawiają wszystkie najnowsze osiągnięcia w ekosystemie Web3. Konto to można śledzić tutaj.


Rozwój biznesu korporacyjnego

Klienci korporacyjni

W III kwartale nasza baza klientów korporacyjnych nadal się powiększała. Obecnie obsługujemy ponad 120 globalnych klientów korporacyjnych i instytucjonalnych w Europie i regionie APAC, co stanowi wzrost o 20% w porównaniu z poprzednim kwartałem.

Klientów korporacyjnych i instytucjonalnych przyciąga konserwatywna polityka inwestycyjna Yield App, mająca na celu ochronę kapitału, w połączeniu z naszym osobistym podejściem dostarczanym przez naszych dedykowanych menedżerów ds. relacji w wielu regionach geograficznych i językach.

Obecnie stablecoiny pozostają aktywem cyfrowym wybieranym przez naszych klientów zarządzających finansami korporacyjnymi ze względu na ich brak zmienności, przy czym 60% całkowitych aktywów korporacyjnych i instytucjonalnych znajduje się w portfelach stablecoinów.

Nasze przyszłe plany rozwoju produktów, w tym fiat rails i Yield App Digital Wealth, zaoferują szerszy zakres możliwości dla klientów korporacyjnych i instytucjonalnych, aby jak najlepiej wykorzystać ich cyfrowe aktywa.

Program menedżerów relacji

Nasi członkowie najwyższego szczebla mają dostęp do naszego ekskluzywnego programu menedżera relacji (RM), który zapewnia dedykowany kanał wsparcia i pomaga nam jeszcze bardziej zwiększyć spersonalizowaną obsługę, którą oferujemy naszym klientom. Każdemu klientowi VIP - tym, którzy posiadają saldo wycenione na równowartość 100 000 USD lub więcej na platformie Yield App - został przydzielony dedykowany menedżer relacji.

W trzecim kwartale opracowaliśmy nowe sposoby regularnego utrzymywania kontaktu z naszymi klientami VIP. Obejmuje to regularne ekskluzywne Q&A umożliwiające im bezpośrednią rozmowę z szefami DeFi i zarządzania portfelem. Podczas tych rozmów przedstawiliśmy nasze plany dotyczące nowej oferty produktów strukturyzowanych oraz szerszego pakietu produktów Digital Wealth.

Na poziomie regionalnym, pomogliśmy setkom VIP-ów w ich języku, aby wyjaśnić naszą ofertę produktów i usług, jak również rozszerzyliśmy to wsparcie na tysiące innych użytkowników. Przeprowadziliśmy również wiele regionalnych AMA i spotkaliśmy się osobiście z wieloma klientami podczas różnych wydarzeń na całym świecie.

W III kwartale nasi menedżerowie ds. relacji skorzystali z nowych narzędzi i systemów powiadomień dzięki naszemu rozwijającemu się zespołowi programistów, co umożliwiło RM powitanie nowych klientów VIP i bardziej efektywną obsługę dla istniejących klientów. Na przykład klienci VIP mogą teraz zarezerwować rozmowę ze swoim doradcą bezpośrednio za pośrednictwem pulpitu nawigacyjnego, a ponadto oferujemy wsparcie 24/7 za pośrednictwem naszej strony internetowej.

Kluczowe zatrudnienia

Pomimo ciągłych zmian na rynku Yield App kontynuuje ekspansję we wszystkich działach, dodając światowej klasy talenty do naszego oddanego zespołu profesjonalistów, kontynuując naszą misję stania się wiodącym globalnym cyfrowym menedżerem bogactwa.

W ciągu trzech miesięcy do końca września przeprowadziliśmy restrukturyzację zespołu marketingowego, wzmocniliśmy nasz zespół ds. rozwoju o kolejne osoby i wprowadziliśmy zupełnie nowy zespół produktowy, który będzie kierował rozwojem naszej oferty produktowej.

Nadal poszukujemy wybitnych talentów, aby wzmocnić zespół Yield App, ponieważ nadal koncentrujemy się na budowaniu i przygotowywaniu naszej firmy do przyszłego wzrostu. Listę naszych otwartych wakatów można znaleźć na stronie Kariera na naszej witrynie internetowej.


Zarządzane aktywa i klienci

Na tle stonowanych nastrojów inwestorów na rynkach aktywów cyfrowych, całkowite zarządzane aktywa Yield App nadal spadały w trzecim kwartale. Jednak odpływy znacznie spowolniły w porównaniu z poprzednim kwartałem, przy czym stablecoiny były świadkami powrotu do dodatniej wartości netto.

Zgodnie z dominującym sentymentem rynkowym, nasz portfel ETH nadal doświadczał odpływów, choć znacznie mniej wyraźnych niż w II kwartale. Między 1 lipca a 30 września 2022 r. łączne aktywa w naszej ofercie ETH spadły z 33 670 ETH do 28 490 ETH.

Aktywa BTC na Yield App również spadły z 2 411 BTC na początku kwartału do 1 778 BTC na koniec września. Jednak zarówno nasze portfele ETH, jak i BTC odnotowały pozytywne przepływy w ostatnich tygodniach kwartału.

Tymczasem nasze portfele stablecoinów cieszyły się napływami o 10,8% w porównaniu z początkiem kwartału, kończąc okres z łącznymi zarządzanymi aktywami w wysokości 137,7 mln. Stablecoiny nadal stanowią nasz największy typ aktywów pod względem wartości rynkowej.

W III kwartale kontynuowaliśmy przyjmowanie nowych klientów na naszą platformę, przekraczając kamień milowy 90 000 klientów pod koniec kwartału.

W sierpniu mieliśmy przyjemność przekroczyć poziom 3 000 klientów Diamond tier, demonstrując silne wsparcie, które nadal otrzymujemy od naszej społeczności.

Ilość YLD zablokowanych na platformie na 12 miesięcy wzrosła do ważnego poziomu 100 milionów, wzrastając o 12,2% od początku kwartału.

W trzeci kwartale wypłaciliśmy łącznie 4 373 662,51 USD w nagrodach dla naszych lojalnych klientów.